Sijoitusneuvojan tutkinto APV2 syventää rahoitusmarkkinoiden ja -instrumenttien sekä sijoitustoiminnan verotuksen osaamista. Tutkinto on sijoituspalvelututkinnon APV1 jatkotutkinto.
Tutkinto on tarkoitettu ensisijaisesti arvopaperimarkkinoilla vaativissa esimies-, valvonta- ja asiakastehtävissä työskenteleville henkilöille, kuten asiakasvastuullisille, sijoitusneuvojille ja omaisuudenhoitajille. Tyypillinen tentin suorittaja toimii esim. yksityispankki- tai omaisuudenhoitoyksikössä. Varainhoidon salkkujen sijoitustoiminnasta vastaaville henkilöille Finanssiala ry suosittelee esimerkiksi CEFA / CIIA / CFA-tutkintoja.
Sijoitusneuvojan tutkinto (APV2) on 15 opintopisteen laajuinen. Tutkinto vastaa vastavuoroisesti hyväksyttyä Ruotsin SwedSec-licens -tutkintoa. Tentin voi tehdä joko suomeksi tai ruotsiksi.
Tenttioikeuden ostaminen
Tenttioikeuden voi ostaa Aalto EE:n verkkokaupasta. Tutkinnon voi suorittaa joko yhdellä tenttikerralla tai osissa. Jos tutkinnon suorittaa kokonaisuudessaan yhdellä tenttikerralla, on tutkinnon hinta 770 EUR (+ALV). Yhden osatentin hinta 220 EUR (+ALV).
Mikäli tentti, osatentti tai yksittäinen aihealue ei mene ensiyrittämällä läpi, tulee ostaa uusi tenttioikeus kyseiseen osaan. Todistus tutkinnosta edellyttää, että kaikki viisi aihealuetta on suoritettu hyväksytysti kuuden kuukauden sisällä ensimmäisen tenttioikeuden ostosta.
Seuraavat tenttipäivät ovat:
- 12.12.2024
- 30.1.2025
- 27.2.2025
- 20.3.2025
- 24.4.2025
- 15.5.2025
- 5.6.2025
- 12.6.2025
Tentin rakenne ja valmistautuminen
Tentissä on yhteensä 100 monivalintakysymystä, vastausvaihtoehtoja on aina neljä. Tenttiaika on aihealuekohtainen. Kaikkiin kysymyksiin on vastattava, vain oikeat vastaukset huomioidaan. Tentin läpäisemiseksi vaaditaan, että kaikista aihealueista on vähintään 60 % vastauksia oikein.
Tutkinnon aihealueet ja kysymykset jakautuvat seuraavasti:
- Markkinat, talous ja taloudellinen informaatio: 20 kysymystä, vastausaika 40 minuuttia
- Sijoitustuotteet ja sijoittaminen: 28 kysymystä, vastausaika 55 minuuttia
- Sijoitusneuvonta: 18 kysymystä, vastausaika 35 minuuttia
- Sijoituspalveluihin liittyvä sääntely ja verotus: 20 kysymystä, vastausaika 45 minuuttia
- Vakuutussäästäminen: 14 kysymystä, vastausaika 35 minuuttia
On hyvä tutustua myös yksityiskohtaisiin tutkintovaatimuksiin 2024 sekä 2025. Niissä kerrotaan mm. aihealueiden painotus.
Tentteihin osallistuminen ei edellytä valmentavaan koulutukseen osallistumista. Tenttien suorittajat ovat kuitenkin usein osallistuneet johonkin valmistavaan koulutukseen. Koulutusta järjestävät mm:
- Rastor-instituutti – koulutus suomeksi
- Hanken – koulutus ruotiksi
Tenttiin voi lisäksi valmistautua tekemällä harjoitustentin.
Oppimateriaalit
2024:
Andersen, Atso: ”Rahanpesun estäminen”. Alma Talent 2020, 1. painos. ISBN 9789521440489.
Andersen, Atso: ”Digitaaliset rahoituspalvelut”. Alma Talent 2020, 1. painos. Kirjasta luvut 1-4. ja 10. ISBN 9789521441943.
Kallunki, Juha-Pekka: ”Tilinpäätösanalyysi”. Alma Talent 2022, 2. uudistettu painos. ISBN 9789521446641.
Kallunki Juha-Pekka – Martikainen, Minna – Niemelä, Jaakko: ”Ammattimainen sijoittaminen”. Alma Talent 2019, 8. painos. ISBN 9789521435836.
Karttunen, Timo – Laasanen, Hanna – Sippel, Liisa – Uitto, Tero – Valtonen, Marjo: ”Juridiikan perusteet”. SanomaPro 2017, 5.-6. painos. ISBN 9789526329550.
Knüpfer, Samuli – Puttonen, Vesa: ”Moderni Rahoitus”. Alma Talent, 2021, 11. painos. ISBN 9789521434327.
Lindholm, Timo – Kettunen Juhani: ”Globaali kansantalous”. Helsinki, Edita Publishing Oy, 2019, 1. painos. eISBN 9789513770563, ISBN 789513768003.
Manninen, Petri – Niiranen, Ville, – Fasoúlas, Elina: ”Sijoittajan verotus ja verosuunnittelu”. Alma Talent 2019, 3. painos. ISBN 9789521436192.
Silvola Hanna – Landau Tiina: ”Vastuullisuudesta ylituottoa sijoituksiin”. Alma Talent 2019. ISBN 9789521437144.
Turtiainen, Matti: ”Sijoituspalvelut ja asiakas”. Alma Talent 2018, 1. painos. ISBN 9789521435393
Turtiainen Matti: ”Markkinoiden väärinkäyttö Arvopaperimarkkinalain mukainen tiedonantovelvollisuus sekä markkinoiden väärinkäyttöä ja markkinapaikkoja koskevat säännökset”.
APV-tutkinnot materiaali: ”Verotus – kokooma”. V4.
Isotalo, Katri: ”FINE-ratkaisut ja sijoitusneuvonnan käytäntö”. V1.
Pellikka, Tuula: ”Menettelytavat säästö- ja sijoitusvakuutusten myynnissä”. V1.6.
Pellikka, Tuula: ”Säästä- ja sijoitusvakuutustuotteet”. V1.6.
Pörssisäätiö: ”Sijoittajan korko-opas”
Silvola Hanna – Isotalo, Katri: ”ESG, kestävä rahoitus ja vastuullinen sijoittaminen”
2025:
Andersen, Atso – Salmela, Sara: ”Rahanpesun estäminen ja kansainväliset pakotteet”. Kirjasta luvut 2, 3, 4, 6, 7, 9, 10, 11 ja 12. Alma Talent 2024, 2. painos. ISBN 9789521450891.
Andersen, Atso: ”Digitaaliset rahoituspalvelut”. Kirjasta luvut 1-4 ja 10. Alma Talent 2020, 1. painos. Kirjasta luvut 1-4. ja 10. ISBN 9789521441943.
Kallunki, Juha-Pekka: ”Tilinpäätösanalyysi”. Alma Talent 2022, 2. uudistettu painos. ISBN 9789521446641.
Kallunki Juha-Pekka – Martikainen, Minna – Niemelä, Jaakko: ”Ammattimainen sijoittaminen”. Kirjasta luvut 1-3.7, 4 ja 6-7. Alma Talent 2019, 8. painos. ISBN 9789521435836.
Karttunen, Timo – Laasanen, Hanna – Sippel, Liisa – Uitto, Tero – Valtonen, Marjo: ”Juridiikan perusteet”. Kirjasta luvut 11 (vain koskien perintö- ja lahjaveroa) ja 13. SanomaPro 2017, 5.-6. painos. ISBN 9789526329550.
Knüpfer, Samuli – Puttonen, Vesa: ”Moderni Rahoitus”. Kirjasta luvut 3, 5, 8 ja 10. Alma Talent, 2024, 13. painos. ISBN 9789521452734.
Lindholm, Timo – Kettunen Juhani: ”Globaali kansantalous”. Helsinki, Edita Publishing Oy, 2019, 1. painos. eISBN 9789513770563, ISBN 789513768003.
Manninen, Petri – Niiranen, Ville, – Fasoúlas, Elina: ”Sijoittajan verotus ja verosuunnittelu”. Kirjasta luvut 1-8 ja 10-13. Alma Talent 2019, 3. painos. ISBN 9789521436192.
Silvola Hanna – Landau Tiina: ”Vastuullisuudesta ylituottoa sijoituksiin”. Kirjasta luvut 1-3 ja 7-9. Alma Talent 2019. ISBN 9789521437144.
Turtiainen, Matti: ”Sijoituspalvelut ja asiakas”. Kirjasta luvut 2-10. Alma Talent 2018, 1. painos. ISBN 9789521435393
Turtiainen Matti: ”Arvopaperimarkkinalain mukainen tiedonantovelvollisuus sekä markkinoiden väärinkäyttöä ja markkinapaikkoja koskevat säännökset 1.12.2024″
APV-tutkinnot materiaali: ”Verotus – kokooma”. V4.
Isotalo, Katri: ”FINE-ratkaisut ja sijoitusneuvonnan käytäntö”. V1.
Pellikka, Tuula: Menettelytavat sijoitusvakuutusten myynnissä. V1.8.
Pellikka, Tuula: ”Sijoitusvakuutustuotteet”. V1.8.
Pörssisäätiö: ”Sijoittajan korko-opas”
Isotalo, Katri: ”ESG, kestävä rahoitus ja vastuullinen sijoittaminen 2024”